Essa é a ordem para quem quer viver com mais tranquilidade financeira e realizar sonhos e projetos. Muita gente tenta pular direto para os investimentos… e eu entendo: é a parte “empolgante”. Mas também é onde muita gente se machuca. Os casos recentes do CDB Banco Master e do COE da Ambipar, uma experiência muito […]
Planejador Financeiro Pessoal & Assessor de Investimentos…e o beneficiado é você. Um equívoco muito comum é confundir a atividade de PLANEJADOR FINANCEIRO PESSOAL com a do ASSESSOR DE INVESTIMENTOS. Ambas são atividades relacionadas às finanças pessoais e são complementares. Juntas, podem produzir transformações realmente significativas na vida das pessoas. O PLANEJADOR tem uma visão […]
Vejo muita comunicação posicionando o objetivo da Educação Financeira como: aprender a investir. Uma analogia simples para ilustrar meu ponto de vista. Considere uma receita de pão. Investimento = fermento Seu dinheiro = farinha Sua independência financeira = pão Não dá para fazer pão somente com fermento. Você precisa trazer a farinha. “Na LÚMEN, ajudamos […]
Nem eu…talvez criei o termo. Mas considero importante para o ponto de vista. Muito se fala em investimentos, a segunda palavra mais mencionada é “carteira” – o mix de produtos de investimento sugeridos. A busca é pela melhor carteira. As carteiras sugeridas ou recomendadas são uma lista VERTICAL de opções de investimento. Mas me parece […]