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Não tenho tempo a perder, preciso de decisões e resultados rápidos. Prefiro estar no comando das decisões sobre minhas finanças.
Eu quero entender os detalhes e ter o maior grau de certeza possível quando avalio as opções para minhas finanças e da minha família. Me explique, em detalhes, como posso iluminar o caminho para atingir meus sonhos e objetivos.
Tenho planos para o futuro, meus projetos são importantes para mim. Gosto de inovações e sou curioso. A ajuda especializada com as novidades do planejamento LÚMEN será um acelerador para meus planos.
As finanças são um complemento na minha vida, me sentir bem com as pessoas próximas é importante para mim. Gosto de conversar sobre as possibilidades para minha vida financeira e ajuda especializada é bem-vinda.
Não tenho tempo a perder, preciso de decisões e resultados rápidos.
O check-up financeiro é feito em uma reunião de aproximadamente 1 hora*.
A próxima etapa abrange a coleta de informações detalhadas do seu orçamento (feita por você), a análise (feita pelo planejador) e a reunião de planejamento (juntos).
Desse modo, rapidamente você terá um diagnóstico e um plano de ação em mãos.
E o melhor, os resultados aparecem rápido.
* prazo estimado, pode variar de acordo com a complexidade do seu caso e do seu comprometimento.
Eu quero entender os detalhes e ter o maior grau de certeza possível.
O Planejamento Financeiro Pessoal é composto por 2 fases:
- O check-up financeiro, realizado em uma reunião de aproximadamente 1 hora* que visa levantar as informações principais, ter um diagnóstico dos pontos fortes, críticos e a ênfase do seu planejamento. A análise considera áreas importantes da vida financeira e já é possível ter até uma perspectiva sobre sua independência financeira / aposentadoria, além de outras áreas.
- A construção do plano: começa pela coleta (feita por você mesmo) de informações detalhadas e precisas do seu orçamento. Depois vem a análise (feita por você e o planejador juntos) de otimização do seu fluxo de caixa e o planejamento de independência financeira. Por fim, construímos juntos um plano de ação que cobre uma visão de curto, médio e longo prazo de seus objetivos. São trabalhadas 6 áreas fundamentais das finanças pessoais indicadas abaixo.
Construção e otimização de um orçamento
Análise, monitoramento e melhoria de fluxo de caixa
Planejamento para independência financeira /aposentadoria
Estratégia de reservas financeiras de curto, médio e longo prazo
Análise de cobertura de riscos
Análise e plano de legado patrimonial
São realizadas várias simulações para avaliar diversos cenários, de modo a entender como cada elemento impacta o resultado final. Desse modo iluminamos várias opções e você pode escolher o seu caminho.
É um processo confidencial, exclusivo para você e que conta com nosso acompanhamento constante ao longo da sua jornada.
* prazo estimado, pode variar de acordo com a complexidade do seu caso e do seu comprometimento.
Meus projetos são importantes, tenho ideias e planos futuros.
O Planejamento Financeiro Pessoal parte de um ponto presente e estabelece um plano para o seu futuro incluindo seus projetos e objetivos.
A partir de uma reunião de diagnóstico, estabelecemos o ponto de partida e a ênfase do seu plano. Aqui já podemos ter uma perspectiva para seus projetos e sua independência financeira ou aposentadoria.
Em seguida, começa a construção do plano. O primeiro passo é o levantamento, por você mesmo, do seu orçamento. Depois há uma análise do planejador e nos reunimos para construir o plano de ação.
Rapidamente você já poderá ver os resultados do seu planejamento.
Nós iluminamos o seu caminho, você na direção do seu futuro.
As finanças são um complemento, me sentir bem com as pessoas importa.
As minhas finanças são um complemento na minha vida, meu relacionamento com família e amigos é importante para mim. Quero ser ouvido, conversar e aprender sobre as possibilidades para melhorar minha vida financeira e da minha família. Acompanhamento pessoal exclusivo é muito importante.
O Planejamento Financeiro Pessoal é um modo de cuidar de você e de quem você ama. Uma vida financeira saudável lhe permite estar bem e dar atenção as coisas importantes, os nossos relacionamentos humanos e experiências.