Vejo muita comunicação posicionando o objetivo da Educação Financeira como: aprender a investir.
Uma analogia simples para ilustrar meu ponto de vista.
Considere uma receita de pão.
- Investimento = fermento
- Seu dinheiro = farinha
- Sua independência financeira = pão
Não dá para fazer pão somente com fermento.
Você precisa trazer a farinha.
“Na LÚMEN, ajudamos nossos clientes a trazer a farinha e a fazer um ótimo pão, ou seja, conquistar sua independência financeira.”
O Planejamento Financeiro Pessoal LÚMEN contém o tema “investimento”, mas vai muito além, com uma abordagem ampla e completa da vida financeira pessoal e familiar.
O tema “Investimentos” não é o primeiro – é importante – mas sozinho não resolve.
ALGUMAS DAS ÁREAS ABORDADAS, SEMPRE DE MODO INDIVIDUALIZADO E CONFIDENCIAL:
- Orçamento Pessoal e Familiar – controle e destino dos seus recursos
- Fluxo de Caixa – disciplina e geração de reservas
- Balanço Patrimonial – patrimônio líquido e dívidas
- Independência Financeira – projeções de longo prazo, realização de sonhos e liberdade de escolha
- Estratégia de Investimentos – alinhamento com seus planos e sonhos.
- Gerenciamento de riscos – protegendo você e aqueles que você ama
- Planejamento Patrimonial – organizar para o melhor resultado
- Sucessão Patrimonial – planejando a harmonia entre herdeiros
